Позвонить в скайпе Viber Contact whatsapp Contact Добавить в телеграмм Контакты с нами Написать нам
+7 (917) 502 43 12

Блог

Главная -> Блог

Распространенные схемы отмывания денег и ответственность за ведение подобной деятельности

 

Основным направлением деятельности, которую ставит перед собой каждый индивид, это получение какой-либо выгоды. Когда речь идёт о создании предприятия, то основополагающим звеном принято считать увеличение дохода.

Компания самостоятельно выстраивает систему своей работы, выбирает средства и методы получения прибыли. Не всегда они бывают законны. Нелегальные способы деятельности всё чаще встречаются в современных финансовых сферах. Проблема легализации денежных средств возникает, когда компания начинает сотрудничать с новым малознакомым партнёром. Заканчивается это взаимодействие как правило в зале судебных заседаний.

Во избежание такого исхода событий компании должны уметь различать законность и незаконность действий компаньона. В этом поможет изучение системы налогообложения, и развитие навыков выявления характера легализации поможет остаться на высоком уровне в деловых кругах.

Корни и истоки легализации.

Изучая историю возникновения рыночных отношений, становится очевидно, что параллельно возникло явление отмывание денег. Расцвет легализации денежных средств, с целью укрытия от налогов, произошёл сто лет назад в США. Состоятельные граждане использовали разные методы: создание фирм – однодневок, участие в торгах на рынке недвижимости. Главной идеей было избежать отчислений в пользу государства, обезопасить себя и близких от конфискации и скрытие своих доходов путём предоставления ложных сведений.
Банковская система стремительно поднималась по ступенькам государственной лестницы. Искать лазейки в постоянно совершенствующейся экономической системе становилось всё сложнее. Состоятельные граждане использовали разные методы скрытия своих доходов. Сейчас внедрение в жизни виртуальных денег, способов оплаты через интернет лишь способствует этому.
Суть легализации.

Сегодня легализация - это прежде всего перевод средств, полученных незаконным путем, из теневой экономики в официальную.

Алгоритм процесса (классика)

  1. Незаконное получение прибыли.
  2. Запуск в оборот.
  3. Передача третьему лицу денежных средств.
  4. Внедрение в законный оборот.
  5. Получение прибыли законными способами.

Как происходит сам процесс отмывания денег?

Чтобы понять в чем суть процесса легализации, достаточно иметь представление о сущности её методов. Наиболее распространённые и применяемые это:

  1. Размещение
  2. Смурфинг
  3. Совмещение
  4. Вывод заграницу
  5. Деятельность фальшивых счетов

Риски отмывания денежных средств

Как любом деянии, осуществляемое незаконно, размещение средств включает и положительные, и отрицательные аспекты.
Мошенники разрабатывают алгоритм легализации с учетом данных о размере суммы капитала, её начального положения и экономической обстановки в стране! Подбирается практически индивидуальная методика.

Чаще всего это депозитные вклады и инвестиция в кредитные компании. Риск заключается в том, что так финансы всё равно попадают на счет контролирующей организации. Они при желании могут поднять и проверить сведения.

Таким образом, отмывка крупной суммы не подходит. Гораздо спокойней использовать небольшие вклады и производить пополнение разных счетов.
Смурфинг. Это когда основной капитал делится на маленькие части. И в дальнейшем и легализуют. Процесс превращения нелегальных доходов в официальную прибыль является основой отмывания денежных средств.
Совмещение смело можно назвать инструментом, в котором небольшие суммы "левых" средств вкладываются вместе с официальными. Весь процесс превращения осуществляется законными способами. Метод приветствуется мелкими махинаторами
Отмывание финансов организованно через предоставление клиентам чеков подставной фирмы. Она, скорее всего закроется, одновременно с окончанием операции. Такой вид махинации, когда через счета фирмы-невидимки регулярно проходит определённая сумма средств, отследить сложно. Ведь оповещений им поступает очень много.

Система налогообложения разных стран имеет свои особенности. Законодательство РФ отличается от других. Поэтому мошенники обратили своё внимание на оффшорные зоны. Там они и осуществляют операции с преступными средствамиЭтот вид принимает во внимание «географический» аспект и действует в обход законов РФ.
Выставление фальшивых счетов - это наиболее распространенный вариант отмывания денег. Каждую минуту в мире регистрируется множество операций со счетами. Их отследить порой не представляется возможным.
Часто используют компании из оффшорных зон, где не распространяются требования российского законодательства. Это удобно для отправки финансов за границу с последующим их использованием по своему усмотрению. Контролирующее звено просто не успевает обработать всю информацию. Отмывание средств описанным путём строится на завышении стоимости оказанных услуг. Счёт выставляется фальшивый, сумма в разы превышает рыночную. Переводы денег осуществляются в подставную фирму. После завершения операции эта разница между реальной ценой и выставленным счетом делится между участниками сделки. Условия заранее обговариваются.
В Уголовном кодексе ( ст. 174) и Кодексе административных правонарушений (ст. 15.27) предусмотрена ответственность за подобные действия.

Размер штрафа велик: от ста двадцати тысяч рублей до годового размера дохода. Если факт легализации финансов зафиксирован, и доказано проведение противозаконных операций в крупных размерах, мошенник понесёт наказание. Это могут быть принудительные работы сроком до двух лет; штраф до двухсот тысяч рублей;либо лишение свободы на тот же срок с выплатой штрафа в размере до пятидесяти тысяч рублей.
Количество звений, который принимали участие в легализации, степень ответственности увеличивается и становится более суровым.

Вывод

Легализация финансов – процесс незаконный. Он нарушает экономическое спокойствие населения, тормозит эту сторону развития. Гармоничное развитие мировой экономики не происходит. А вот возможность негативных последствий гораздо больше, чем получение выгоды.

Регистрация оффорных компаний:

Регистрация офшорной компании в другой юрисдикции

Хотите воспользоваться нашими услугами?



Нажимая на кнопку «Отправить», Вы даете согласие на обработку своих персональных данных.